21.04.2020 «В Украине ужесточают контроль над онлайн-платежами: что нужно знать?»

a062e5b3a487d0266b93034d45d6ce03

21.04.20

С 28 апреля 2020 года вступят в силу нормы Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», а это значит изменение порядка осуществления финансовых операций. Государство ужесточило контроль над безналичными расчетами как организаций, так и граждан.

 

Что это означает?

Субъектов первичного финансового мониторинга, то есть тех, кто обязан докладывать обо всех операциях свыше определенной суммы, стало больше — среди них теперь и частные бухгалтеры. Согласно закону под финансовый мониторинг подпадают и операции с виртуальными активами, в том числе с криптовалютами.

 

Есть и другие новшества.

Чтобы получить привычную финансовую услугу вроде перевода от близких или оплаты сервиса онлайн, людям нужно будет пройти процедуру полной идентификации: предъявить паспорт и код работнику финансовой организации, предоставляющей услугу. При этом Нацбанк Украины пока не выработал четких рекомендаций по процедуре удаленной идентификации, а возможность произвести ее удаленно видит только через систему BankID НБУ, но к этому сервису пока подключены всего 14 банков.

 

Напомним, что недавно Национальный банк изменил порядок раскрытия банковской тайны, упростив эту процедуру для следственных и контролирующих органов. Отныне получить информацию без решения суда, лишь по письменному запросу, могут органы прокуратуры, Государственное бюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро. Ранее такими полномочиями обладали СБУ, Налоговая служба, Нацполиция, Антимонопольный комитет Украины.

Навчальний центр податкових консультантів